三人因涉嫌犯集资诈骗罪均已于2018年9月20日被依法逮捕-筠连新闻-圆通新闻
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处置返利-三人因涉嫌犯集资诈骗罪均已于2018年9月20日被依法逮捕-圆通新闻

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青年汽车否认破产

根據《中華人民共和國刑法》第一百九十二條,集資詐騙罪是指以非法佔有為目的,使用詐騙方法進行非法集資的行為。根據2010年最高人民法院發佈的《關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》,使用詐騙方法非法集資,具有攜帶集資款逃匿,或抽逃、轉移資金、隱匿財產,逃避返還資金等情形的,可以認定為以非法佔有為目的。

在該案審理過程中,三名被告申辯的關鍵點在於是否有非法佔有的主觀故意。徐劍當庭辯解,其等人一開始是為了賣保健品,給客戶的是廣告費,最後關門走掉是因為公司資金鏈斷了,與高額返利沒有關係,資金鏈斷裂主要是因為請顧客吃飯、旅行等宣傳支出太大產生虧空,並沒有非法佔有的主觀故意。

劉德勇等人後來的經營模式與全家福類似,均是充錢買卡再返利。據此前媒體報道,老媽樂自2016年年初開始以消費返利為誘餌對不特定群眾詐騙資金,門店遍布全國,不同級別的會員卡對應不同的返利金額,最高的會員卡需支付25600元,最終可獲利64320元,但後期,越來越多無法提取現金的情況出現。2017年12月,被警方立案后,老媽樂改頭換面為全家福,此後又有多地公安局對全家福立案。

返利金額達辦卡金額的2倍?最終攜款潛逃

據判決書提供的信息,2017年11月左右至2018年6月20日左右,劉德勇、肖焰、徐劍以「心連心國際公司」的名義,在浙江省慈溪市對當地大街上的老年人發放宣傳單,以推銷保健品、辦卡消費為名,聲稱可免費領取雞蛋、橄欖油等禮品,將老年人騙至相關地點;老人到了之後卻被告知,必須支付108元辦理會員卡才能領取禮品,辦理后本人每個工作日可領取10元廣告費,累計可獲得100元。三人以這種方式吸引了一些老人投資辦卡,一開始也確實對辦卡人按約支付了廣告費,以騙取被害人信任。但實際上,這100元只是「誘餌」,三人要求必須本人前來領取,在老人領取廣告費的過程中,劉德勇會給他們講課,誘騙其增加投資,肖焰、徐劍主要負責收錢辦卡發禮品。

法院認為,三被告人利用老年人風險防範意識較弱的特點,以贈送小禮品和投資辦卡可獲得高額返利為誘餌,通過先按約支付小額返利,騙取被害人信任,后通過授課、贈送禮品、免費旅遊和更高的投資返利等為誘餌,繼續誘騙被害人加大投入,針對不特定的老年人非法集資,該所謂的經營模式具有明顯的欺騙性質。三被告人利用該模式騙取不特定被害人的巨額錢款后,失去聯絡,攜款逃跑,屬於攜帶集資款逃匿的情形,足以認定三被告人具有非法佔有的主觀故意。三被告人以非法佔有為目的,以賣保健品為名行詐騙之實,進行非法集資,其行為符合集資詐騙罪的構成要件,應以集資詐騙罪定罪處罰。

下一步,處置非法集資部際聯席會議將加強制度建設。推動《處置非法集資條例》儘快出台,該條例已於2017年向社會公開徵求意見,目前在修改完善中。下一步工作重點還包括妥善處置化解風險,推動各地依法穩妥處置重大案件,加快消化陳案,協同處置好跨省案件,積極穩妥化解風險隱患。對一些打着「高大上」旗號、花樣百出、沒有可持續盈利模式的龐氏騙局,推動地方果斷處置、堅決打擊。

三人實施的是典型的辦卡返利套路,主要詐騙對象是老年人,先以免費領取禮品引誘老人「上鉤」,此後又以辦卡返利為由誘騙老人支付錢財,前期他們按期支付了返利資金以獲取信任,此後一步一步提高辦卡和返利金額,以吸收更多資金,最高的返利金額超過卡本身金額的2倍,最終三人捲款潛逃。

本文来源:新京报

最終,法院判決,劉德勇、肖焰、徐劍犯集資詐騙罪,每人處罰金5萬元,分別判處有期徒刑五年至五年六個月不等;同時責令被告人劉德勇、肖焰、徐劍繼續退賠相關被害人經濟損失。

近年來,非法集資案件持續高發多發。今年7月,中國銀保監會副主席祝樹民于《中國銀行業》雜誌發文表示,2014年以來,非法集資案件數量和涉案金額急劇攀升,2015年全國新發案件6077起、涉案金額2514億元,達歷年峰值。2016年開始下降,2017年新發案件5052起,涉案金額1796億元,同比分別下降2.8%、28.5%。2018年上半年,新發案件2513起,涉案金額963.3億元,發案數同比下降1.5%,涉案金額同比增長1.6%。案件總量仍在高位運行,參与集資人數持續上升,跨省案件持續高發,總體形勢依然嚴峻,並且新案頻出、陳案未了,據統計各地尚存13350餘起陳案積案未處置完畢,涉及800餘萬人、8500餘億元。

據《遼瀋晚報》今年7月報道,老媽樂商貿有限公司及主要犯罪嫌疑人金家福,在6月22日被瀋陽市瀋河警方抓捕歸案。據警方通報,該案涉及全國28個省、市、自治區,投資受損群眾10萬餘人,涉案金額100餘億元,資金缺口30億余元。

祝樹民表示,當前,我國正處於經濟社會發展轉型時期,經濟下行壓力較大,資金供求矛盾長期存在;新業態不斷湧現,政策和監管不能及時跟進;部分民眾逐利心切,風險防範意識淡薄;不法分子活動猖獗,犯罪手法翻新升級,藉助互聯網、電子支付等手段開展集資活動;社會誠信體系不夠健全,法律法規制度存在短板。這些因素導致近年來非法集資案件集中爆發,風險快速蔓延。

後期,劉德勇、肖焰、徐劍又通過贈送禮品、酒店開會授課、請吃飯、免費旅遊等形式,陸續推出所謂的支付598元辦理會員卡累計可獲得900元返利、1280元會員卡累計可獲得2000元返利、2500元會員卡累計可獲得4000元返利、6400元會員卡累計可獲得15120元返利等更高收益套餐,這也被包裝成「心連心一笑康健會員」的不同會員等級,最高的等級需支付25600元,可獲64320元返利,此外還有紅酒、蜂膠、冬蟲夏草等禮品贈送。據被害人陳述,三人稱購買這些產品的錢實際上是給他們的押金,每天會還給購買者,目的是讓購買者幫他們多做廣告,但實際上,他們是讓購買者再投資。還有部分被害人反映贈送的部分禮品是三無產品。

非法集資案件頻發各地陳案超萬起事實上,辦卡返利的詐騙模式近年來並不鮮見。此前已經有多家媒體曝光過「老媽樂」(后更名為「全家福」)涉嫌非法集資案。而本案中的被告也供述,該經營模式是其三人根據全家福、海博會等模式想出來的,三人原本是全家福公司的員工,後來全家福倒閉,三人就開了「心連心國際公司」。

支付598元辦理會員卡可獲900元返利、支付1280元可獲2000元返利、支付2500元可獲4000元返利……這類號稱「消費=投資」的活動,看似優惠,實則暗藏風險。事實上,以高額返利吸引消費者預存資金,此後未履約、不退款或捲款潛逃,是一種典型的非法集資模式,但這種頗為古老的「騙術」,至今仍讓不少人落入圈套。近日,裁判文書網的一則刑事判決書,公布了一起以辦卡返利為名實施集資詐騙的案件始末。

是否具有非法佔有主觀故意?針對不特定老年人、攜款逃匿是關鍵

該案涉及三名被告,劉德勇、肖焰、徐劍,均為農民,其中最小的肖焰僅22歲,最大的劉德勇也只有32歲。三人因涉嫌犯集資詐騙罪均已於2018年9月20日被依法逮捕。

至2018年6月初左右,劉德勇、肖焰、徐劍三人又以系統升級無法支付返利但「仍可投資」為由,繼續非法集資,造成50餘名被害人經濟損失共計20餘萬元。直至2018年6月20日左右,劉德勇、徐劍、肖焰攜帶剩餘的集資款16萬元左右逃匿。

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