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实体经济-协会对保险债权、股权类产品的注册规模中-新闻网页

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曹德雲表示,協會自承擔註冊職能以來,債權投資計劃的數量和規模大幅增長。2018全年債權計劃註冊規模為4190億元,近三年年均複合增長率30%。同時,協會積極引導債權計劃進行結構調整,近三年來,基礎設施債權投資計劃註冊數量及規模增幅明顯,投向由傳統基礎設施向高端製造業延伸,不動產債權投資計劃規模和數量持續下降。

在支持中小微及民營企業方面,保險資金在風險整體可控的前提下,支持了比亞迪(002594)動力電池項目16億元、恆力石化煉化一體化項目10億元等一批民營企業重點實體經濟項目。在服務民生建設方面,發起設立債權計劃參与長租市場,通過保險私募基金投向綠色環保等產業的基金註冊規模達430億元,投向醫養健康產業的基金註冊規模達310億元。

曹德雲提供一組數據,截至2019年6月末,債權計劃和股權計劃共註冊(備案)1161項,分別達到2.39萬億元和3100億元,合計規模達2.7萬億元。此外,保險私募基金註冊規模1613億元。

今日下午,銀保監會召開銀行業保險業例行發佈會,中國保險資產管理業協會執行副會長兼秘書長曹德雲圍繞「防範風險 深化改革 發揮保險資金優勢 服務實體經濟發展」的發佈主題進行情況介紹。

曹德雲指出,協會多措並舉保障註冊工作有序開展。具體包括,首先建立健全註冊規則體系,推進註冊規則的制度化與規範化;建立基於風險程度的產品分類註冊流程,通過差異化管理提升註冊效率,推進產品及文本標準化建設,通過充分、準確、標準化的信息披露,規範資管產品運作。同時動員業內外專業力量,組建專家庫,對產品進行審慎性風險評估;持續強化註冊及管理系統建設,建立全口徑、多層次的數據報告和信息統計監測體系;加強行業投資能力培育,充分發揮協會平台效應,引導、敦促、監督機構不斷提升投資管理能力。

曹德雲表示,保險資管產品具有交易架構清晰、投資鏈條短、直接對接實體項目等優勢。近年來,協會積極推動保險資管產品發展,促使保險資金融入實體經濟血脈,堅持做好「四個聚焦」:一是聚焦政策引導;二是聚焦服務高效,截至6月末,債權計劃共註冊綠色通道產品35項,註冊規模超過1000億元;三是聚焦機制創新;四是聚焦風險防控。

同時強化監測識別預警,提升風險管理能力。研究對不同資產差異化的區分與管理,提前識別、預警各類風險;成立保險資管產品、信用風險管理、資金運用內控、法律合規等專業委員會,整合行業資源,形成防範風險市場合力;針對信用風險、集中度風險、區域風險等重點領域,進行全流程、體系化的追蹤防範處置,防止風險由點擴面蔓延。三是發揮金融科技優勢,打造風險管理閉環。建立行業數據共享機制,定期向行業通報產品註冊數據;加強與市場機構系統互聯互通,形成系統閉環,防範操作風險;加快推進金融科技應用,尤其是在風險預警等重點領域,提高行業風控體系建設的效能。

在支持實體經濟、國家戰略和民生服務等領域,保險資金積极參与。在服務國家戰略方面,截至6月末,協會對保險債權、股權類產品的註冊規模中,涉及支持長江經濟帶建設5641.55億元,支持棚戶區改造1848.36億元,支持京津冀協同發展2439.72億元,支持振興東北老工業基地政策469.12億元,涉及綠色產業債權投資計劃規模達8054億元。在補齊基設短板方面,截至6月底,基礎設施債權投資計劃累計註冊603項、註冊金額1.52萬億元,近三年註冊規模年均增長率43.32%。僅上半年,基礎設施債權投資計劃註冊58項,註冊規模1106億元,分別同比增長75.76%和40.91%。

以改革促發展,提升產品註冊質效協會自履行產品註冊職能以來,以信息披露及行業自律為核心,通過完善註冊規則、優化註冊流程、加強基礎設施建設等多項措施,提升產品註冊管理質效,發揮保險資金服務實體經濟的優勢與潛力。

曹德雲介紹表示,長期以來,中國保險資產管理業協會高度重視風險防範工作,通過建立健全風控機制、強化基礎設施建設等多項舉措,構建了一套綜合性風險管理體系。

當前,保險資管產品質量整體穩健優質。截至6月底,債權投資計劃平均期限6.44年,評級為AAA的債權投資計劃規模佔比近90%,為保險資金配置提供優質資產,在實現保險資金高效配置的基礎上,進一步提升服務實體經濟能力。

債權、股權計劃註冊規模達2.7萬億,提升保險資管產品服務實體經濟質效

曹德雲表示,下一步,中國保險資產管理業協會將繼續圍繞「服務監管、服務會員、服務市場」做好各項工作,促進行業穩健健康運行,全面助力實體經濟發展。具體來看,包括配合好監管部門出台保險資管產品業務「1+3」制度工作,優化行業政策環境,並做好政策落實;加快推進分類管理和優化註冊流程,進一步釋放「放管服」改革紅利;進一步完善投后管理及風險監測,提升行業全流程風險監測和預警能力建設;加強行業培育和輔導,提升機構合規水平和全面風險管理能力,厚植合規文化。同時,強化市場基礎設施建設,會同有關單位繼續推進保險資管產品估值系統建設,儘快出台相關估值指引。(藍鯨保險 石雨 shiyu@lanjinger.com)

強化後端管理,搭建產品全周期風控體系

首先是上線投后管理系統,加強產品後續管理。強化事中事後監測,形成覆蓋註冊申請、存量管理及投后監測的全周期、系統化管理體系;完善風險監測,覆蓋註冊申請、存量管理及風險處置等不同階段,及時向監管和市場預警;持續跟蹤監測產品合規情況及重大風險事件,增強風險防範的前瞻性和主動性。

「近年來,保險資產規模穩步增長、資產質量較好、風險總體可控」,曹德雲首先進行了整體介紹,「保險資產配置結構不斷優化、投資收益基本保持穩定,市場主體不斷壯大,投資管理專業規範並逐步形成了長期資產管理,長期資產創設和大類資產配置的專業優勢。」

中國保險資產管理業協會自成立以來,陸續承擔債權投資計劃(以下簡稱債權計劃)、股權投資計劃(以下簡稱股權計劃)等保險資產管理產品(以下簡稱保險資管產品)及保險私募基金的註冊工作。整體來看,產品運行良好穩健,風險總體可控,成為保險資金支持實體經濟的重要載體和渠道。

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